工行金华分行数字化转型推动合规发展

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本报讯（张奕晨） 工行浙江省金华分行围绕“数字工行”建设，按照总行“主动防、智能控、全面管”的风控思路，凸显数字化转型对合规管理和风险管控的作用，数字化工作有序推进。

加强系统的数字化建设。为落实严强精深的监管要求，依据事权划分管理原则，遵照“从人到事、从事到人、人事合一”原则，从员工行为、业务风险、管理事项三个维度，不断加强系统的数字化建设，加快推进违规风险智能识别系统(VIS系统)和员工网格化管理信息系统（GIS系统）的数字化、智能化改造步伐，防范各项潜在的违规风险，实现主动防查闭环管理，推进案防关口前移，为防范和化解风险提供有力支持。

强化数字化精准排查。借助大数据、云计算、数字化等科技创新手段，搭建安全高效智能的金融监管信息共享平台，推动各方金融监管信息系统的对接和数据信息交换，依托违规风险智能识别系统(VIS系统)数据，基于“在个性中寻找共性、在对比中寻找差异”的分析评估视角，运用聚类、象限、趋势等分析方法，拓展分析思路，注重关联与延伸分析，通过主事件、相关交易明细、员工账户关联、交易对手四个层次延伸，充分运用关系网络图深挖隐性关系和传导链条，高效运用“违规智能识别系统+大数据”的综合分析方法，展现风险全景，做到风险全链条揭示与治理。

强化数字化排查效果运用。利用数字化排查数据，场景涉及信用卡套现、套贷、经商办企业等，贴近实际，可有效监测潜在风险。通过深度排查与挖掘，深入探索风险集中的基层网点、专业领域、重点人员，实施“飞行检查”“专项排查”等增强型监督措施，实现对重点区域人员、基层网点重大风险、严重违规与案件隐患的精准检查、定向排雷，做到科技防范案件风险，提前化解风险隐患。

关键词： 识别系统 信息系统 化解风险