全球即时：亮出“三把利剑”

今年以来，工商银行湖北省咸宁分行为积极应对互联网和智能化高速发展而滋生的外部欺诈和经济犯罪活动，特别是“养老诈骗”多发的严峻形势，亮出“三把利剑”，即加强组织领导、亮出“联防联控”利剑，加强舆情宣传、亮出“优势阵地”利剑，加强线索收集、亮出“智能监测”利剑，有效预警和防控了外部欺诈风险，全面提升了全辖经营安全保障能力，有效防范了养老诈骗风险，维护了工行服务品牌形象，稳定了金融市场秩序。今年上半年，该行安全保卫部充分利用外欺监管平台，成功堵截了冒名开户26例，成功防范针对银行的欺诈事件82件，守住了冒名开卡的第一道外欺防线。“反洗钱系统”对可疑和涉敏交易进行甑别和风险监测，完成了5082笔反洗钱客户尽职调查，完成外部协查处理4552笔，对风险账户进行了管控和等级调整，积极落实“断卡行动”，为工商银行打造“第一安全银行”发挥了重要作用。

加强组织领导 亮出“联防联控”利剑

(资料图)

为了切实防范养老诈骗风险，咸宁分行要求各单位提高政治站位，充分认识到打击养老诈骗对于保障老年人财产，维护社会和谐稳定的重要政治意义，该行成立了打击养老诈骗工作小组，由市分行安全保卫部牵头，由办公室、个人金融业务部、运行管理部、内控合规部、金融科技部等重要职能部门组成。领导小组对打击养老诈骗工作进行了联合部署，明确责任部门，统筹协调开展资金监测、问题排查、宣传引导等工作，“联防联控”推动打击养老诈骗工作落实落地。将打击养老诈骗专项活动作为积极履行社会责任、践行“金融为民”、建设“人民满意银行”的重要举措，各基层一线切实担起主体责任，守好第一道防线，紧密结合工作实际，做好防范养老诈骗宣传，做好联合打击养老诈骗活动，积极配合各属地人民银行、公安机关、宣传部门做好宣传，积极采取应对措施，形成合力，坚决打击养老诈骗行为。

加强舆情宣传亮出“优势阵地”利剑

在打击养老诈骗方面，咸宁分行结合湖北省分行《关于印发打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动方案的通知》，以“反诈拒赌，安全支付”“支付为民，开户不难”为宣传主题，依托全辖宣传渠道，发挥全辖宣传阵地，形成合力，助力全社会形成浓厚打击养老诈骗氛围，增强老年识诈防诈“免疫力”。

一是抓好窗口宣传，充分利用电子门楣、电子显示屏、自助柜员机等滚动播放防诈骗提示，充分利用营业网点优势，开展防范养老诈骗宣传，营业网点业务人员对以投资养老产业、养老项目为幌子向不特定对象吸收资金，诱骗公众特别是老年人“投资”“理财”等行为进行风险提示，提高广大民众的风险防范意识。该行制作了防电信网络诈骗宣传折面，通过在全辖营业机构、营业场所发放宣传资料或宣传折页、设咨询台、反洗钱和防电信网络诈骗宣传专柜、张贴宣传画报、LED电子显示屏24小时滚动播放标语，让公众了解防电信网络诈骗相关知识。

二是开展“四进”宣传活动，通过进社区、进学校、进企业、进社区开展宣传活动。今年五月，赤壁支行组织了进学校开展防养老诈骗宣传活动，举行反电诈、非法集资危害与防范、非法金融放贷等金融知识现场宣讲。

三是开展防范电信诈骗进乡村活动。5月13日,咸宁分行在咸宁市崇阳县金塘镇畈上村4组开展了防范非法集资、反洗钱、防范养老诈骗等普及金融消费知识的“金融知识进乡村”活动。活动针对扶贫点留守老年群体风险防范意识差、金融知识薄弱的特点，为其分析目前高发的“养老诈骗”等典型案例，帮助农村老年人提高风险防范意识，保护自身合法权益。

四是积极配合公安机关开展刷单返利诈骗、防养老诈骗等高发类案件警示教育，向行内员工和易受骗群体进行精准宣传。推广下载安装国家反诈中心App，关注国家反诈中心官方政务号，助力提升员工和公众的防骗意识和识骗能力。

五是加大媒体舆论宣传报道，该行充分运用媒体宣传，通过在报刊、电视台刊登、播放防范网络电信诈骗等宣传资料，增强了该行防养老诈骗的社会影响力。六是通过官方网站、企业微信公众号、朋友圈、抖音、手机银行等新载体、新渠道、新模式，采用信息推送、滚动播放宣传画面、抖音短视频等群众喜闻乐见的形式，向当地企业、市民反复推送有关普及反诈要点、防范提醒，揭露电信网络诈骗犯罪手法和严重危害等有关维护金融消费权益的宣传，不断增强人民群众风险防范意识和能力。

加强线索收集 亮出“智能监测”利剑

为了统筹风险防控，防范风险向金融领域转嫁，咸宁分行充分发挥“反洗钱系统”的风险监测功能，对可疑和涉敏交易进行甑别，针对潜在风险采取多维度的防控措施，深入开展“断卡行动”，做好帐户管控，进一步落实反洗钱条线的防控力度，切实强化基层网点做好尽职调查，落实“联防联控”的“三级联动”机制，形成了完整的洗钱风险“防控链”。

同时，全面加强“融安e信”管理系统服务安防工作的效能，加强智能安防技术应用，提高了外部欺诈风险系统应用的智能作用和社会效益。主要是加强平台日常监测，充分发挥平台预警作用，发挥“融安e信”涉诉、失信、欺诈等外部风险信息资源优势，深化与业务系统对接应用，深化报警平台应用及智能化管理，提升了风险客户识别和控制能力，拓展了“融安e信”客户服务，有效维护了金融安全。

关键词： 电信网络 充分利用 电子显示屏