“固收+”周报（第67期）丨固收+产品“大回血”：超240只产品净值创新高

监管要闻

一、国家金融监督管理总局发布2023年第一季度银行业消费投诉情况

(资料图)

近日，国家金融监督管理总局发布《关于2023年第一季度银行业消费投诉情况的通报》（以下简称《通报》），通报了监管部门接收并转送的银行业保险业消费投诉情况。

《通报》指出，监管部门2023年第一季度共接收并转送银行业消费投诉104909件。其中，涉及国有大型商业银行47219件，占投诉总量的45.0%；股份制商业银行29041件，占比27.7%；外资银行383件，占比0.4%；城市商业银行（含民营银行）15201件，占比14.5%；农村中小金融机构6500件，占比6.2%；其他银行业金融机构6565件，占比6.3%。

《通报》指出，2023年第一季度，涉及个人贷款业务投诉59827件，占投诉总量的57%。在涉及国有大型商业银行的投诉中，个人贷款业务投诉31196件，占国有大型商业银行投诉总量的66.1%；在涉及股份制商业银行的投诉中，个人贷款业务投诉7068件，占股份制商业银行投诉总量的24.3%；在涉及外资银行的投诉中，个人贷款业务投诉180件，占外资银行投诉总量的47%。

二、证监会就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》公开征求意见

为有序推进基金投资顾问业务，证监会起草了《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，旨在进一步完善证券基金投资咨询业务法规体系，明确基金投资顾问业务具体规范和监管细则，为此项业务长期、规范、健康发展提供有力法治保障。

《规定》主要内容包括：一是沿用试点期间对“投资”活动的规范原则，加强对投资环节的监管，进一步明确对管理型业务的管控，优化投资分散度等监管要求。

二是强化对“顾问”服务的监管，督促引导行业坚守“顾问”服务本源，持续丰富服务内涵，加强投资者适当性和服务匹配管理，规范宣传推介行为，强化信义义务落实和利益冲突防范。

三是针对新问题、新情况补齐监管短板，促进业务合规有序开展。例如，加强对投资顾问机构之间及投资顾问与基金销售机构等其他机构合作展业的规范管理，明确对投资顾问机构配置公募基金之外的其他产品的规范性要求，豁免基金经理以外的基金从业人员投资本公司基金时锁定期的要求等。

三、中证协发布组织相关人员参加证券公司发布证券研究报告业务培训的通知

6月14日，中国证券业协会发布关于组织相关人员参加证券公司发布证券研究报告业务培训的通知。为落实2022年发布证券研究报告业务“双随机”现场检查相关工作安排，巩固专项工作成果，加强行业警示教育，协会根据监管要求开展发布证券研究报告业务培训。培训对象为各公司研报业务所有从业人员，包括证券分析师、研究助理、质控合规人员、研报销售人员等。中证协称，请各公司高度重视此次培训工作，组织上述人员于2023年6月底前完成培训。

新品发行

一、“固收+”再添新成员 长盛安悦一年持有期混合正在发行

统计显示，截至目前，全市场已有超400只“固收+”基金在运行，上周共有247只“固收+”（统计二级债基、偏债混合型基金，份额合并计算）基金净值创新高。

目前，长盛安悦一年持有期混合已开启发售，该基金拟由长盛固收团队基金经理蔡宾掌舵。据了解，长盛安悦一年持有期混合采用“固收打底、权益添彩”的“固收+”策略，力争实现基金资产的长期稳健增值。根据该产品公告显示，基金的股票投资占基金资产的比例为10%-30%（其中投资于港股通标的股票的比例不得超过股票资产的50%），同业存单投资占基金资产的比例不超过20%。此外，该产品将借鉴组合保险策略，动态调整基金资产配置比例，相对波动性更低。

二、恒越安裕纯债基金6月15日起发售

恒越安裕纯债基金（018516）于6月15日至6月21日首发募集。

投资组合比例方面，恒越安裕纯债基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

公开资料显示，基金经理周慕华曾先后在天风证券、华林证券和东亚前海证券担任（证券）债券研究员，并从2022年7月8日起任恒越短债债券型基金基金经理，拥有7年证券从业经验和债券研究经验和0.9年公募投资经验。

三、兴证全球今年首只“固收+”基金6月12日起发行

兴证全球招益债券基金于6月12日起发行，并由张睿和徐留明出任该基金基金经理。

本基金的投资组合比例为，债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，股票、存托凭证、可转换债券、可交换债券的投资比例合计不超过基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。

张睿现任兴全基金管理有限公司固定收益部副总监，历任红顶金融工程研究中心研究部经理，申银万国证券研究所高级分析师，兴全基金管理有限公司研究员、兴全基金管理有限公司固定收益部总监助理和多个基金经理。徐留明曾就职于国联证券股份有限公司和兴业证券股份有限公司，2020年4月至今就职于兴证全球基金管理有限公司，先后担任研究员、基金经理助理。

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