工行淄博分行严格防范外部欺诈风险

本报讯（吕连谓） 工商银行山东省淄博分行切实做好外部欺诈风险防范工作，强化合规管理，完善风险防控措施，严格审查手续，杜绝违章操作，发现诈骗风险苗头或线索及时报告，不断提升外部欺诈风险防控水平。

加强客户反欺诈的宣传教育，提高大众自觉防范能力。在社会和客户中广泛宣传不法产品的欺诈性，如票据诈骗、信贷诈骗、信用卡诈骗、虚假资料开户、克隆银行卡、ATM、网上银行、电话银行诈骗等，认真分析ATM、网银等欺诈典型案例，揭示犯罪特点、手法，提高大众对诈骗案件的警惕、认识和自觉防范能力。

加强员工培训教育，增强抵御攻击能力。针对工行系统不断升级、风险点增多、外界形势复杂的实际情况，利用晨会、班后会组织员工进行外部欺诈风险讨论学习教育，在制度上制约员工，进一步提高整体内控管理水平，引导员工树立牢固的思想防线，增强员工坚持规范营运、合规操作、依法经营的意识，要求员工熟知外部欺诈风险的特征及防范措施，切实做好外部欺诈风险的防范。

落实工作责任，强化技术预防，制定防范策略和应对措施。外部欺诈风险管理遵循全面性、时效性、准确性和保密性原则，综合评判风险可能性和危害程度，制定防范策略和应对措施。严格执行相关规章制度，加强现场监督职能，引导员工正确处理每一笔业务，重点对身份证的核查、凭证、印鉴的防伪识别，严格客户身份联网核查，审慎办理护照、军官证、港澳通行证等非联网核查证件，严防风险，属于居民客户的，尽量要求客户使用居民身份证、临时身份证等办理业务，确保身份真实。

关键词： 网上银行 监督职能 认真分析