【反诈卫士】警银联动筑防线---- 民生银行广州荔湾支行成功拦截涉诈开卡事件

4月2日,民生银行广州荔湾支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制,成功拦截一起涉嫌诈骗的异常开卡事件,有效防范了金融风险,展现了金融机构在反诈工作中的责任与担当。

敏锐识别异常 筑牢第一道防线  

当日上午9时40分,客户谢某致电支行咨询开卡业务,反复询问开卡时效及材料,语气急切且多次强调“急需用卡”。这一反常行为立即引起大堂经理的警觉。经理在保持专业服务的同时,谨慎告知谢某需本人携带身份证件到网点办理,同时进行了反诈提示。约20分钟后,谢某匆忙赶到营业大厅,未等引导便要求立即办卡,且神情紧张、目光游离。在办理过程中,谢某对开卡用途含糊其辞,仅回答“日常使用”,面对工作人员的深入询问时表现出抵触情绪,并对审核流程不耐烦。这些反常举动使得工作人员的警觉性愈发强烈。

快速联动处置 阻断潜在风险  

支行迅速启动反诈应急预案,运营主管以“系统审批需补充材料”为由安抚客户,争取核查时间,同时将客户信息报送至荔湾区反诈中心。经警方大数据平台核查,谢某名下多个银行账户因涉诈已被司法冻结,其预留手机号也与多起电信诈骗案件直接关联。在掌握确凿证据后,支行以“系统审核未通过”为由婉拒开卡,并妥善处理后续事宜,成功阻断了潜在风险。

警银协作树典范 共筑金融安全屏障  

通过高效的警银联动机制和科技赋能的风险防控体系,民生银行广州荔湾支行不仅及时阻断了潜在的金融风险,更彰显了金融机构在反诈斗争中的社会责任。民生银行广州荔湾支行将以此次事件为契机,继续深化与公安机关的常态化协作,强化员工培训,持续提升风险防控能力,坚决遏制电信诈骗等违法犯罪活动,用实际行动守护人民群众的“钱袋子”,为构建安全、稳定的金融秩序保驾护航。

荔湾支行 供稿

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