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基金净值跌了基金份额会减少吗?基金的净值下跌是不是就在亏?

2023-05-30 14:48:28来源:元宇宙网

基金净值跌了基金份额会减少吗?不会,我们所持有的基金份额是固定不变的。因为买入基金时,以买入时的金...

基金净值跌了基金份额会减少吗?

不会,我们所持有的基金份额是固定不变的。因为买入基金时,以买入时的金额折算为基金份额,基金上涨下跌不会使基金份额变化。总之,基金在下跌的过程中,基金持有人的账面资产会随着基金净值或价格的下跌而缩水,但不会减少份额。一般只有在基金买入、卖出和红利再投资的情况下,基金份额才会改变。

在这里,我们举例说明。投资者小王通过网络渠道购买了某只股票基金10000份,购买时每份基金的价格是1元,账面总资产为10000×1=10000元。基金出现明显的下跌,价格低至每份0.85元。此时,小张的基金份额是不会发生改变的,份额总数还是10000份,但账面总资产减少为10000×0.85=8500元。

此前,如果投资人买的是分级基金,那么在基金价格下跌到某个价位时,就会自动触发下折。在发生下折时,投资人的基金份额就会减少,亏损会进一步增加。不过现在分级基金已经退出市场,所以说一般就不会遇到这种情况。

场外基金实行T+1交易,以基金净值进行成交,每笔交易都是按照基金当天收盘时的净值进行计算,一个交易日只有一个交易价格,当天买入第二个交易日确认份额。

总的来说,大都数类型的基金是不会因为下跌而减少份额的,只是账面净资产会随下跌而减少。

基金份额会随着基金下跌而下跌吗?

不会。如果买入的基金下跌了,那么只会影响基金总资产,基金持有的份额不会有变化。影响基金份额变化的因素有基金折算或基金分红,因此基金下跌时,不进行补仓基金的份额也不会减少。举例说明:

投资者以2元的净值买入1万元基金,在不计入手续费的前提下可以获得5000份基金,此时基金总资产为:2元*5000份=10000元。

倘若买入后基金下跌了,若此时价格变成1.8元,那么此时基金资产为:1.8*5000份=9000元。因此,只能看出基金的单位净值在变动,而基金额份额是不会有变动的。

影响基金份额变化的原因有:基金分红或基金折算。比如说基金分红选择红利再投的投资者的份额会持续变多。而基金向上折算的时候份额会减少,基金向下折算的时候份额会增加。

基金净值下跌并等于投资亏损,仅代表该基金当日的预期收益为负数。基金的投资期限一般都不止一天,因此实际是否亏损不能仅凭单日基金净值下跌来判断。 如果投资者买入时的基金净值高于当日基金净值,那么此时赎回基金份额是有可能亏损的,如果买入时的基金净值低于当日基金净值,即使当日基金净值下跌,仍然是盈利的。

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