暂停内地居民身份开户？券商跨境业务监管或加码

跨境券商业务再现强监管？2月13日，有香港市场消息传出，中资券商国泰君安国际控股有限公司(以下简称“国泰君安国际”)已经暂停内地居民身份开户。针对相关情况，咨询客服人员了解到，内地居民身份开户有名额限额且当前预约已满，等待周期尚未明确。

另据调查发现，当前，中信证券国际、招商证券国际等多家中资券商仍可正常办理开户，但也有香港本地券商如耀才证券宣布自2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户。在业内人士看来，监管部门对券商跨境业务的监管趋势逐步加强，可能与外汇管理条款、国内金融监管更加精细等原因有关。但经过一段时间的调整，市场对于新政策适应后，可能会走向更持续、更稳定的状态。

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暂停内地客户开户

2月13日，有市场消息表示，中资券商国泰君安国际已经暂停内地居民身份开户。对此，致电了解到，目前内地居民身份开户有名额限额且当前预约已满，需留下个人信息后进行预约，但等待周期则尚未明确。另据媒体报道，有知情人士称，国泰君安总部已通知国泰君安国际停止为内地居民个人开设账户，现有国内客户暂时不受影响。

与此同时，也有投资者表示中信证券国际、东方证券国际以及招商证券国际等中资券商客服表示内地客服仍可开通账户。致电采访中信证券国际客服时了解到，目前仍可办理内地身份开户，只要准备好开户所需要的资料即可申请开户，公司约2-3个工作日可开始处理相关申请。招商证券国际也表示，若投资者资质符合，仍可办理相关开户业务。

虽然多数中资券商仍能正常开户或维持相关账户的正常使用，但近期，已有香港本地券商宣布暂停内地身份开户的账号使用。据悉，香港本地券商耀才证券持续向客户发送邮件通知，称将自2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用。耀才证券致内地身份用户邮件内容显示，内地身份开户客户的账户暂停买入，只可卖出；用户旗下期货/期权/杠杆式外汇/贵金属账户不可开立新仓，只可平仓；此外，用户需于2023年2月23日或以前提取账户内的全部余款，若于限期前仍未提取账户内余款的，耀才证券会将余款自动存入用户在公司所登记的指定提款银行账户。

根据业内反馈，目前多数香港本地券商仍能正常开户，但也有相关消息称可能很快就开不了户了。有香港互联网券商内部人士直言，目前没有收到相关通知，但也在时刻关注监管要求。若有相关规定出台，公司方面肯定拥抱监管。

规范整治持续推进

虽然目前国泰君安国际是否暂停内地身份用户开户及背后原因尚无法确认，但近期监管针对券商跨境业务的规范整治确实是在持续推进。此前在2022年12月30日，中国证监会发文称，将推进富途控股有限公司(以下简称“富途控股”)、UP Fintech Holding Limited(以下简称“老虎证券”)非法跨境展业整治工作。中国证监会指出，近年来，富途控股、老虎证券未经中国证监会核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，根据《证券法》等相关法律法规，其行为已构成非法经营证券业务。

按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，中国证监会拟要求富途控股、老虎证券对上述违法违规行为进行整改。一是依法取缔增量非法业务活动。禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。二是妥善处理存量业务。为维护市场平稳，允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但禁止境外机构接受违反我国外汇管理规定的增量资金转入此类投资者账户。

在产业经济资深研究人士王剑辉看来，监管趋势逐步加强，可能与外汇管理条款、国内金融监管更加精细等原因有关。此外，可能也与部分内地投资者利用香港市场规模相对较小，特别是有些个股交易不是很频繁、做市商相对较少等因素钻空子，达到操控市场、影响市场稳定的目的。而在北向资金投资的过程中，可能也会存在投机者的身影，并借助这一渠道达到操控内地股票的目的。

“在监管政策更加规范的背景下，对以投机为目的的投资者来说会有显著的影响，也会对通过香港本地券商甚至中资券商等渠道的资金流动产生制约作用。对于香港本地券商而言，相关业务也可能被约束或停止”，王剑辉补充道。

此外，王剑辉还提到，当前监管部门所采取的规范措施，有利于治理跨境资金流动存在的灰色地带。在相关政策执行过程中，可能会对北向资金的活跃程度形成一定的制约，但在执行的过程中需要注意对参与市场积极性的影响或对正常资金流动的影响，相信经过一段时间的调整，市场对于新政策适应后，可能会走向更持续、更稳定的状态。

关键词： 国泰君安国际 中国证监会 中信证券