今日观点!工行岢岚支行拓展个人理财客户收良效

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本报讯（白建平）工行山西省忻州岢岚支行以“个人理财，工银相伴”为主题，锁定目标客户重点开展个人理财业务的营销，通过强化宣传、树立品牌形象，开展形式多样的营销推介活动，在满足客户资金保值增值需求的基础上，促进了个人理财业务快速发展。截至8月18日，该行如意人生个人理财客户拓户21户，完成目标任务的700%，居市分行第一；如意人生个人理财产品销售744.66万元，任务完成率居市分行第三。

强化宣传推介，激发客户需求。有针对性地对现有重点客户中尚未开展理财业务以及客户资金量大但理财余额较小的优质客户进行个人理财业务的宣传，客户经理、理财经理通过对其财务结构以及理财产品收益、风险等分析，使客户充分了解并尝试投资理财产品。

锁定目标客户，持续跟进营销。把个人理财业务作为吸引和留住优质客户，实现银企双赢的重要工作来抓，在深入进行市场调研的基础上，对所辖客户认真筛选，确定营销对象，为客户量身定做理财套餐，以个人理财产品风险低、期限短、收益高为“卖点”，锁定目标客户进行营销。积极挖掘优质客户理财需求，有针对性地搞好营销，实现个人理财产品客户的有效扩张，促进个人理财业务的发展。

做好营销服务工作，真诚服务赢客户。加强网点客户经理、产品经理等人员的培训，使营销人员认真掌握个人理财产品体系、产品属性，确保在向客户营销时能将产品特点说得清、讲得明，能将产品的风险点向客户提示到位，避免误导客户行为的发生，为有效拓展个人理财市场奠定基础。在营销中，对目标客户实行名单制管理和客户经理“一对一”服务的措施，为客户提供综合性理财服务，努力提高客户资金收益，赢得客户信赖。

关键词： 个人理财业务 客户经理 锁定目标