环球快消息！工行黄冈分行强化风险防控显实效

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本报讯（王少云）今年以来，工行湖北省黄冈分行认真贯彻落实总省行案防工作要求，以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为基本遵循，积极开展常态化案件风险排查和扫黑除恶工作，落实内控案防主体责任，强化风险防控，聚焦重点领域，构建案防长效工作机制，实现了零案件、无重大风险事件目标。

强化责任意识，筑牢案件防火墙。年初，该行分层级签订了年度案防责任书，确定2022年案件防范工作目标和工作责任，落实各层级案件防范责任。规范召开案防形势分析会议，切实落实“邀约上级、下沉一级”的案防形势分析会议机制。指导支行开好案防分析会，促使支行提高会议质量，做到有分析、有措施，紧扣当前工作要点，突出监管要求，夯实案防风险管理。

强化重点工作，推进案防综合治理。按照《异常行为网格化智能化排查管理办法》，对全辖员工开展全面排查，按照规定频率对各部门网点格长进行监督指导，确保排查工作做细做实；严格落实案防“三谈”机制，强化重点关注人员管理，定期对重点关注人员和关键岗位人员进行约谈，加强督导帮扶和教育引导力度。组织各机构开展案件风险全面排查，围绕各专业条线及监管重点，着力各业务条线案件风险专项排查工作。

强化案防意识，扎实开展案防警示教育。针对当前的案防形势，该行按照全面风险管理要求，以“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”为根本遵循，传达学习有关涉刑案件防范制度和《刑法》读本，进一步落实涉刑案件防范工作职责，通过开展典型案例警示教育，增强合规履职的自觉意识，提高合规履职的本领，筑牢拒腐防变思想防线，不断提升风险防御能力，营造“不敢违法犯罪、不能违法犯罪、不想违法犯罪”的案防合规氛围。

突出整治重点，严防黑恶势力涉足银行领域。结合监管工作要求，加强信贷管理，严控信贷资金流向；审慎开展与第三方业务合作，健全准入退出管理机制；规范催收行为，做好催收业务管理；健全反欺诈工作机制，打击诈骗活动；持续整治市场乱象，严查风险隐患及违法违规行为；落实主体责任，牢固树立合规文化；做好非法放贷整治工作，防范打击非法金融活动；加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。

加强协同联动，发挥行业综合治理合力。配合政法机关做好“打财断血”，全力支持“黑财清底”工作。按照涉案账户查控的有关规定和要求，充分利用先进技术手段，提升工作效率，持续做好涉案账户信息管理。积极配合监委、法院、检察院、公安等部门常态化开展扫黑除恶相关工作，认真组织核查，按时反馈意见，推动以案促治。

关键词： 违法犯罪 警示教育 综合治理