当前速递！上海银保监局一日连开6张罚单！“重锤”工行等3家银行

本报从银保监会网站7月28日发布信息获悉，该会上海银保监局在7月19日开出6张罚单，对天津银行股份有限公司上海分行、中国建设银行股份有限公司上海市分行、中国工商银行股份有限公司上海市分行等作出处罚，合计罚款2070万元。

(相关资料图)

一、天津银行上海分行被罚710万元

文号为沪银保监罚决字〔2022〕50号的行政处罚决定书显示，2016年9月至2021年9月，天津银行上海分行及其分支机构存在14项违法违规行为，具体如下：

1.向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款。

2.固定资产贷款资金未按规定进行支付管理与控制。

3.以贷收费。

4.质价不符。

5.转嫁成本。

6.同业业务未实行专营管理。

7.通过同业投资为政府购买服务项目提供融资。

8.同业投资违规投向土地储备项目。

9.对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则。

10.固定资产贷款五级分类不准确。

11.经营性物业贷款用途管理严重违反审慎经营规则。

12.超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款。

13.未按规定检查、监督流动资金贷款使用情况。

14.个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。

上海银保监局对天津银行上海分行作出责令改正，并处罚款共计710万元的行政处罚。

沪银保监罚决字〔2022〕51号的行政处罚决定书显示，2018年1月、9月，天津银行上海分行向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款。2017年2月至2018年3月，天津银行上海分行同业投资违规投向土地储备项目。杨俊负有直接管理责任，对杨俊作出警告的行政处罚。

二、建行上海分行被罚50万元

文号为沪银保监罚决字〔2022〕52号的行政处罚决定书显示，2018年4月至2018年10月，建行上海分行信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则。

上海银保监局对建行上海分行作出责令改正，并处罚款50万元的行政处罚。

沪银保监罚决字〔2022〕53号行政处罚决定书显示，王翔对上述严重违反审慎经营规则行为负直接责任，对王翔禁止从事银行业工作十年。

三、工行上海分行被罚1310万元

文号为沪银保监罚决字〔2022〕54号的行政处罚决定书显示，工商银行上海市分行及其分支机构存在以下违法违规行为：

1.2019年3月至2020年7月，向关系人发放信用贷款。

2.2017年至2020年，部分服务存在质价不符。

3.2017年至2020年，部分贷款存在以贷收费。

4.2017年8月至12月，部分业务存在转嫁成本。

5.2017年至2019年，部分收费服务内容记录不完整。

6.2019年1月，理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则。

7.2016年至2018年，违规提供政府性融资。

8.2017年至2020年，部分个人贷款违规用于限制性领域。

9.2013年至2019年，部分并购贷款严重违反审慎经营规则。

10.2020年5月至7月，违规代理销售。

上海银保监局对工行上海市分行作出责令改正，并处罚款共计1310万元的行政处罚。

沪银保监罚决字〔2022〕55号行政处罚决定书显示，2019年1月，工商银行上海市分行理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则。郑必有负直接管理责任，对郑必有作出警告的行政处罚。

关键词： 行政处罚 审慎经营规则 责令改正