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如何读懂基金年报?怎么看懂基金业绩?

2023-02-28 11:44:07来源:贸易经济网

如何读懂基金年报?1、看基金的会计数据和财务指标。也就是在年报里主要看:净利润变化,净利润体现了这只基金是否赚钱,投资回报率高低等。...

如何读懂基金年报?

1、看基金的会计数据和财务指标。也就是在年报里主要看:净利润变化,净利润体现了这只基金是否赚钱,投资回报率高低等。

2、看本期基金份额净值增长率:也就是我们常说的基金收益率。这个净值增长率是复权净值增长率,将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算,体现了基金最真实的收益率。

3、看基金净值的表现,可以看到这只基金成立以来表现如何。

4、看期末按行业分类的股票投资组合。这个数据可以了解到基金投资了哪些行业。

5、期末按公允价值占基金资产净值比例:按大小排序看所有股票投资明细,能了解这只基金以前买过什么股票。

怎么看懂基金业绩?

重点一、看基金净值表现

基金过往投资业绩,对基金的重要性不言而喻。想知道自己养的“基”去年赚了多少,赚钱水平如何,以及短中长期表现怎样,都可以从基金净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较中知晓。

重点二、看投资组合报告

在投资组合报告中,可以清晰地看到基金的股票和债券仓位如何、重点持有哪些行业的股票等信息,从而对基金的整体资产配置情况有个大概的认知。

不过,分析投资组合报告的时候,需要提醒大家注意两点:

第一、股票投资的仓位,反映了基金经理对后市的看法;

第二,基金投资的行业配置,需注意行业配置的重点、行业配置是否符合基金的投资风格等;

重点三、看基金投资策略和运作分析

针对这一部分,基金经理通常会对上一年度的操作进行回顾,并展望下一阶段的市场,虽然描述的话语偏专业化,但至少可以看出基金经理对于后市是乐观还是消极,亦或是谨慎。而且这也是投资者判断基金投资风格与自身投资需求契合度的重要依据。

重点四、看基金经理

俗话说:买基金就是“买人”。在看基金经理这块,可以先从基金的投资策略、持仓变化、资产组合产生的收益等方面,对基金经理的管理风格作出判断,以此来作为考量基金经理管理水平的重要因素之一。

在查看这部分内容时,还需要特别留意该基金的基金经理是否发生了变动。如果换了基金经理,其投资风格也可能会发生变化喔。此时,还需要查看新基金经理的过往管理基金的业绩表现和投资风格等。

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责任编辑:hnmd004