银行网点代销基金现状：客户经理每天销售二三百万元

7月7日，北京迎来高温天气，与气温一样让人感觉火热的还有基金销售市场。《证券日报》记者来到北京海淀区阜成路的多家银行网点，多位客户经理告诉记者，近几日，投资者购买基金的热情明显上涨，只要是偏股型基金基本都要买一些，如果这只基金的基金经理还是明星，基本上就是一日售罄了。

还有银行网点客户经理透露，有些爆款基金根本“上不了车”，真的是在与时间赛跑。“昨天刚推出的某只基金，半天就停止申购了，我的客户吃过午饭匆匆赶来，都没买到，客户也就晚出门半小时就没赶上。”

《证券日报》记者从多家第三方销售渠道获悉，除线下基金代销一片火热外，线上的销售也热情高涨，其中，偏股混合型基金成为了年内投资者最青睐的产品，原因在于，今年以来消费、医药、科技等板块出现较大行情，相关产品的业绩驱动因素较强。

个别客户经理日销售额

高达两三千万元

北京市海淀区阜成路从西二环至西三环，临街的银行网点不下十几个，除了国有大行外，城商行也有多个。7月7日上午，《证券日报》记者沿此路线，走访了多个银行网点，对近些天代销基金情况进行了解。

记者以投资者身份先来到了某银行马神庙支行，该支行前台接待人员在询问记者来访缘由后，便指引到专门的理财专员处，进行了一对一的服务。

“您对近几天股市有了解吗?”该行客户经理询问了投资者基本情况后直奔主题，并强调“投资有风险、入市需谨慎”。随后记者从该客户经理了解到，从年初至今，基金销售情况相对较好，尤其是近几天股市表现出的一轮较强行情，普通投资者对基金的关注度更高了。“我的好几个客户在今年二季度买了基金，现在的收益率都接近了20%，有的爆款产品现在已经买不到。”

说到爆款基金产品，这位客户经理显得更为激动。他说，“周一某公募基金发行了一款产品，半天就停止了申购，因为额度远远超出了限定，半天的销售份额就超出了300亿元。”“基金市场现在缺的不是钱，缺的是好产品。”

这位客户经理提供给记者的该款基金相关介绍显示，该基金经理所管理的其他产品，期限在一年以上的最高收益率达150%以上。

“散户对基金的认可，除了所属公司外，更注重产品经理的明星效应。”这位客户经理介绍说，尤其是今年以来，只要是偏股类基金，都很受市场欢迎，如果再具备明星基金经理效应，肯定会是爆款。

“近几日，我们银行客户经理每天销售额都很高，每天销售二三百万元很正常，保持在100万元以上的都属于中等偏下水平。”这位客户经理表示，有些客户经理甚至能够达到每天两三千万元的销售额。

事实上，本周一已有消息称：“某基金公司新推出的产品，半天就卖出了500亿元的纪录。”

《证券日报》记者据此向该公募基金相关人士进行了求证，虽然该相关人士并未回答出具体的数据，但也并未否认。

随后，记者从该公司网站发现了多条关于该产品的公告，前几条内容均是提醒投资者要理性参与该产品投资的提示性公告，后面的公告则为提前结束募集、认购申请确认比例的内容。

记者了解到，该公司起初决定该基金的募集规模上限为300亿元(不含募集期间利息，A类份额和C类份额合并计算)，但半天时间，该基金的募集规模已超过了300亿元。随后，该基金认购申请采用“比例确认”的方式给予部分确认，确认比例结果为43.320838%，未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者。

一顿饭错过买基金

如果说，散户能够全额认购或比例配售到心仪的基金是幸运的，那么，因为时间短而错过爆款基金的申购，则是遗憾的事情。在记者走访过程中，错过爆款基金的案例确实存在。

“7月6日午饭后，我的一位客户到网点找到我，要求赶紧办理基金购买业务，说是看上了一款当天推出的新产品。”一位客户经理向记者讲述到，随后他查阅该产品发现，该产品仅推出半天已经超过募集上限，停止申购了。

“客户上午看到的消息，因为独自在家带孩子，心想吃过午饭下午再买也来得及，没想到一顿饭的时间就错过了。”这位客户经理介绍说，由此可见投资者对基金的热情。

7月7日上午，在记者走访的几家银行网点中，所接触的客户经理均对最近基金销售火热的情况表示认同。午饭过后，记者来到了位于西三环中路的几家银行网点，刚刚进入下午上班时间，客户经理们便已经忙碌起来。

在某大型银行支行，一位客户经理向记者介绍了近日多款新发基金内容。他说，近日有不少投资者前来询问基金的情况，有的客户当日就购买了几万元，有的选择做家庭理财，有的选择做短期理财。

记者了解到，这些大型银行客户经理力推的基金产品，大多具备管理规模较大、基金经理具有多年投资经验的特点。“普通投资者一般都认可知名的基金公司，如果基金经理投资年限较长，且管理业绩也不错，这些产品都会积极推荐。”一位受访客户经理表示。

记者通过当天的走访，从数家银行网点处获悉，目前基金销售火热多与近日股市走高有一定相关性。“A股指数持续走高，机构分析市场估值偏低，目前也没有更好的资产配置，公募基金成为了投资者的首选标的。”另有银行客户经理向记者介绍，公募基金门槛低，相对来说比较透明规范，投资者较为认可。

记者还了解到，如果是尚未开户或没有从银行渠道进行过基金购买的普通投资者，购买流程也不复杂。“带上身份证和银行卡，到柜台办理网上银行业务，前后5分钟即可完成开户流程。”海淀区西三环中路某银行客户经理向记者表示，在开通手机银行后，可以从网上银行商城选择自己喜欢的基金，非常方便。

偏股混合类基金最受欢迎

线下代销基金呈现出火热态势，线上同样忙个不停。《证券日报》记者在走访银行网点的同时，对多家第三方基金销售线上情况也进行了摸底，通过利得集团、好买基金等多家第三方代销渠道了解到，年内偏股混合型基金颇受投资者青睐，最明显特征在于业绩驱动所带来的积极影响。

好买基金研究中心总监曾令华告诉《证券日报》记者，今年以来，爆款基金数量较多，其中，偏股混合类最受投资者欢迎。“去年大放光彩的混合类基金是一些偏消费和科技类的主动管理产品，延续至今年，这些产品的申购量更是明显上升，其中，多位明星基金经理旗下管理基金规模大幅上涨。”

曾令华同时表示，从代销情况来看，除了业绩较好的股混型基金外，组合策略基金的规模也在大幅上升，通过搭配不同基金经理形成的类似FOF组合，正逐渐受到投资者追捧。“组合策略能够避免单一基金经理风格所暴露的风险，通过精选出优秀的基金经理，再将具有不同能力圈的基金策略结合起来，能在不同市场风格和环境下取得稳定超额收益。”

利得集团副总裁黄晓钢向《证券日报》记者表示，同样受市场欢迎的基金还有货币基金，因为货币基金具有安全性高、流动性好的属性，目前市场上货币基金的整体份额仍占公募基金总规模的50%以上，今年前5个月的份额和净值都增长了1.3万亿元左右。

黄晓钢告诉记者，其实债券型基金也还可以，但由于今年5月份后，债券型基金收益率下滑，混合型基金才成了投资者追捧的对象。尤其是一季度末，医药、科技、黄金、消费等多个板块的主题基金都出现了较大涨幅，而混合基金在投资股票市场的同时仍可以投资债券，显示出投资混合型基金的风险平衡策略优势。

记者根据利得集团年内代销数据梳理发现，一方面，货币基金的灵活性深受投资者欢迎;另一方面，由于年内以消费、医药、科技等板块出现的较大行情，投资者对于涉及这些板块的混合型基金热情也较高。

恒天明泽相关人士告诉记者，从年内市场表现来看，投资者更青睐权益类基金。从新发基金来看，上半年股票型基金和混合型基金募集规模分别超过1700亿元和5400亿元;细分来看，新发基金中，投资者更热衷于明星基金经理产品，发售当日结束募集的“日光基”频频出现，并且出现了多只超过百亿元规模的产品。

关键词： 银行网点代销基金 客户经理